AML & KYC
1. Общие положения
Настоящая Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — AML-политика) регулирует порядок проверки криптовалютных транзакций, осуществляемых через онлайн-сервис Cryptotims (далее — Сервис).
Сервис Cryptotims применяет комплекс мер по выявлению и предотвращению операций, связанных с незаконной деятельностью, включая анализ криптовалютных транзакций с использованием специализированных инструментов блокчейн-аналитики.
Для оценки уровня риска транзакций используется AML-анализатор BestChange.
Сервис Cryptotims оставляет за собой право приостанавливать выполнение финансовых операций, если по результатам AML-анализа уровень риска транзакции превышает допустимые значения.
Общий показатель Risk Score не должен превышать 56%.
При наличии связей транзакции со следующими категориями источников риска заявка может быть приостановлена и передана на дополнительную проверку:
| Категория источникаПороговое значение риска | |
| Dark Services / Dark Market | 5% |
| Mixing Services / Gambling | 3% |
| Exchange Fraudulent / Scam / Illegal Service / Stolen / Ransom | 1.5% |
| Sanctions | 0.08% |
| Terrorism | 0% |
| Darknet / Ransomware / Malware | 1.5% |
| Mixing | 3% |
В случае превышения указанных показателей транзакция может быть временно заморожена до проведения дополнительной проверки пользователя.
2. Процедура верификации (KYC)
В случае приостановки операции Пользователь обязан пройти процедуру расширенной верификации (KYC).
Пользователь должен предоставить следующие материалы:
- Фотографию одного из документов, удостоверяющих личность:
- паспорт;
- национальная ID-карта;
- водительское удостоверение.
- Селфи пользователя с указанным документом и листом бумаги, на котором от руки указаны:
- текущая дата;
- личная подпись пользователя.
Дополнительно Пользователь обязан предоставить следующую информацию:
- через какую платформу или сервис были получены средства;
- скриншоты истории транзакций отправителя;
- ссылки на соответствующие транзакции в блокчейн-эксплорере;
- объяснение экономического смысла операции (за какую услугу или товар были получены средства);
- сумму транзакции, а также дату и время её совершения;
- подтверждение взаимодействия с отправителем средств (скриншоты переписки или иные подтверждения договоренности о переводе средств).
Сервис Cryptotims оставляет за собой право запрашивать дополнительные документы, пояснения или подтверждения, если это необходимо для проведения проверки.
Каждый случай рассматривается индивидуально.
3. Сроки проведения проверки
Стандартный срок рассмотрения процедуры верификации составляет до 7 (семи) рабочих дней с момента предоставления Пользователем полного комплекта запрашиваемых документов и информации.
В отдельных случаях срок проверки может быть увеличен, если требуется проведение дополнительного анализа или получение дополнительных сведений.
4. Возврат средств
В случае успешного прохождения проверки и принятия решения о разблокировке средств возврат осуществляется в течение до 10 (десяти) рабочих дней, если иное не обусловлено:
- техническими особенностями работы блокчейн-сетей;
- действиями третьих лиц;
- задержками со стороны криптовалютных платформ.
5. Самостоятельная проверка транзакций
Пользователь вправе самостоятельно проверить криптовалютную транзакцию с использованием:
- публичных сервисов блокчейн-аналитики;
- AML-анализатора BestChange., используемого сервисом Cryptotims.
Также Пользователь может обратиться в службу поддержки сервиса Cryptotims через онлайн-чат на официальном сайте для получения консультации относительно уровня риска транзакции.
6. Конфиденциальность и передача данных
Персональные данные Пользователей сервиса Cryptotims обрабатываются в соответствии с действующей Политикой конфиденциальности.
Сервис Cryptotims не передает персональные данные третьим лицам без законных оснований.
Исключение составляют случаи получения официальных запросов от:
- правоохранительных органов;
- судебных инстанций;
- иных компетентных государственных органов.
В таких случаях информация может быть предоставлена в объеме, предусмотренном законодательством.
7. Блокировка средств третьими платформами
В случае если криптовалютные средства поступили на адреса, принадлежащие криптовалютным биржам или сторонним платформам, и блокировка средств была инициирована соответствующей платформой, сервис Cryptotims не несет ответственности за такие действия.
При отказе Пользователя от прохождения процедуры верификации средства могут оставаться заблокированными на неопределенный срок до принятия решения:
- соответствующей платформой;
- компетентным судом.
Все претензии Пользователя должны направляться непосредственно в организацию, инициировавшую блокировку средств.
8. Комиссии при возврате средств
Если возврат средств осуществляется через обменный сервис Cryptotims по результатам AML-анализа или по инициативе биржи, возврат производится:
- с удержанием комиссии до 5% от суммы,
- но не более 100 долларов США в эквиваленте,
- а также с учетом комиссий соответствующей блокчейн-сети.
Для Пользователей, успешно прошедших процедуры KYC (Know Your Customer) и SoF (Source of Funds), либо при отсутствии подтвержденной связи средств с незаконной деятельностью, удерживается только комиссия блокчейн-сети.
9. Минимизация AML-рисков
Для снижения риска получения средств из незаконных источников сервис Cryptotims применяет следующие меры безопасности:
- использование проверенных криптовалютных адресов;
- взаимодействие только с лицензированными и проверенными платформами;
- применение уникальных одноразовых криптовалютных адресов для каждой заявки;
- последующую консолидацию средств.
Данный алгоритм снижает вероятность присвоения транзакциям высокого уровня риска (High Risk Score).
10. Отказ пользователя от верификации
Пользователь имеет право отказаться от прохождения процедуры верификации.
Если блокировка была произведена непосредственно сервисом Cryptotims (при использовании не биржевых кошельков), возврат средств может быть осуществлен по истечении 10 дней с удержанием комиссии от 0.5% до 3%, а также комиссий блокчейн-сети.
Размер удержания определяется фактическими затратами и операционными расходами сервиса.
11. Блокировка средств биржами
Если средства были отправлены на биржевые кошельки и блокировка была инициирована биржей, при отказе пользователя от прохождения верификации средства могут оставаться заблокированными до решения суда или соответствующей платформы.
В случае возврата средств биржей через обменный сервис Cryptotims возврат производится в течение 5 рабочих дней с удержанием комиссии:
- до 5% от суммы,
- но не более 100 USD,
- а также комиссий сети.
12. Запросы правоохранительных органов
В случае получения официального запроса от:
- правоохранительных органов,
- суда,
- иных государственных органов,
средства могут быть переданы соответствующим органам.
В таком случае возврат средств Пользователю не производится, а все претензии должны направляться в орган, инициировавший изъятие средств.
13. Заключительные положения
Сервис Cryptotims не осуществляет операции, связанные с:
- санкционными странами;
- санкционными валютами;
- платформами и юрисдикциями, подпадающими под международные санкции.
Совершая обмен через сервис Cryptotims, Пользователь подтверждает, что:
- ознакомился с настоящей AML-политикой;
- принимает её условия;
- обязуется их соблюдать.
Пользователь, не обратившийся за предварительной проверкой транзакции, самостоятельно принимает на себя все риски, связанные с возможной блокировкой средств.