Общие положения

Настоящее пользовательское соглашение (далее — Соглашение, Пользовательское соглашение) регулирует отношения между cryptotims.com и Пользователями сервиса cryptotims.com

Пользовательское соглашение включает в себя текст настоящего Соглашения и иных документов, указанных на сайте cryptotims.com

Ссылки в настоящем соглашении на cryptotims.com, а также упоминание слов “Crypto”, “Tims”, “мы”, “наш”, “Исполнитель” относятся к «Fidenity Limited», а слова “Вы”, “Ваш”, “Пользователь”, “Заказчик” относятся к лицу, с которым сервис cryptotims.com заключает настоящее Соглашение.

У Пользователя может быть только одна зарегистрированная учетная запись. Вы подтверждаете, что не можете пользоваться Услугами или создавать учетную запись от имени любых третьих лиц.

Вы несете ответственность за обеспечение безопасности и контроля Ваших персональных данных, которые Вы используете для доступа к Услугам.

При создании учетной записи на Сайте, Вы не должны предоставлять недостоверную информацию о себе. Указание недостоверной информации при регистрации учетной записи, поддельных документов, удостоверяющих личность, — не допускается и может привести к ограничению доступа к учетной записи либо ее блокировке.

Используя сайт cryptotims.com, регистрируя учетную запись для использования сервиса cryptotims.com, а также создавая Заявку, Вы соглашаетесь с тем, что прочитали, поняли и приняли все условия, содержащиеся в настоящем Соглашении и иных юридических документах, размещенных на сайте: cryptotims.com

Стороны договорились, что данное электронное Соглашение имеет силу договора, оформленного в письменном виде.

Данное Пользовательское соглашение — это договор в форме публичной оферты, предоставление акцепта на которую осуществляется Пользователем посредством оформления обменной Заявки на сайте https://cryptotims.com/.

В случае, если Вы не согласны с условиями Пользовательского соглашения, использование сайта cryptotims.com не допускается.

Термины и определения

1.1. cryptotims.com — это сайт, предоставляющий, посредством р2р-платежей, обмен цифровой и электронной валюты.

1.2. Сервис — система предоставления интернет-услуг по обмену цифровых и/или электронных валют.

1.3. Пользователь — это физическое лицо, использующее услуги сервиса cryptotims.com

1.4. Цифровая валюта — Bitcoin, Litecoin, Ethereum и иные валюты, основанные на блокчейне.

1.5. Электронная валюта — денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем (Qiwi, Advcash, PerfectMoney и др.).

1.6. Платежная система — программно-аппаратный продукт, разработанный третьей стороной и представляющий собой механизм реализации учета денежных обязательств, а также организации взаиморасчетов между зарегистрированными пользователями.

1.7. Услуги сервиса — оказание содействия в проведении операций между физическими лицами по обмену цифровых валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на витрине Сервиса.

1.8. Платеж — перевод цифровой валюты или фиатных средств от Пользователя к Пользователю или Сервису, а также в обратном направлении.

1.9. Заявка – выражение намерения Пользователя воспользоваться услугой Сервиса, путем заполнения электронной формы через Интернет-сайт Сервиса, на условиях, описанных в Соглашении и указанных в параметрах этой Заявки.

1.10. Партнер – лицо, оказывающее услугу по привлечению Пользователей, условия которых описаны в настоящем Соглашении.

1.11. Верификация карты — это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис, производиться единовременно для каждого нового счета (карты) Пользователя.

1.12. Курс — стоимостное соотношение двух цифровых валют при их обмене.

1.13. «Сообщения» включают в себя сообщения электронной почты.

Стоимость услуг. Предмет соглашения

2.1. Предметом текущего соглашения считаются услуги сервиса в части продажи, приобретения либо обмена электронной валюты различных платежных систем. Все перечисленные выше операции могут быть осуществлены исключительно по инициативе пользователя и только в случае его согласия со всеми условиями соглашения

2.2. За предоставленные пользователю услуги последний оплачивает сервису комиссионное вознаграждение, размер которого отображается в заявке на обмен. Данное вознаграждение оплачивается пользователем только после того, как он дает согласие на проведение обмена

2.3. Размер комиссионного вознаграждения, сервиса cryptotims.com за вышеперечисленные действия отражаются в заявке в виде курса обмена и подтверждаются пользователем на одной из страниц пользовательского интерфейса.

2.4. Всю информацию о текущем курсе обмена, способах обмена и размере перечисляемых и получаемых пользователем денег последний может узнать на одной из стадий заполнения заявки.

2.5. Размер оплаты за услуги сервиса, покупкой или продажей электронных активов или электронных денег, включена в курс обмена каждого отдельного направления обмена

2.6. Администрация Сервиса вправе менять тарифы без дополнительного уведомления Пользователей

Правила пользования cryptotims.com

3.1. Разрешается использовать сайт обменного Сервиса cryptotims.com исключительно в личных целях. Вы обязуетесь не регистрировать более одного личного кабинета, а также не пытаться получить доступ к личным кабинетам других пользователей Сервиса cryptotims.com

3.2. Обменный Сервис cryptotims.com имеет полное право проводить дополнительные проверки любой предоставленной Вами информации, запрашивать у Вас нужную документацию, данные, связанные с обменом (паспорт гражданина, фотография банковской карты, любые верификации, квитанции, доказательства отправки средств и прочие) по всем причинам, которые могут быть связаны с использованием Вами Услуг нашего Сервиса и/или в качестве доказательств для любой предоставленной Вами информации. Если же документы по запросу не были Вами предоставлены, обменный Сервис cryptotims.com имеет право отказать Вам в предоставлении Услуг и вернуть средства за вычетом комиссии в течение семи дней.

3.3. Администрация сайта обменного Сервиса cryptotims.com имеет полное право по собственному желанию и в любой момент отказать Вам в обмене, не объясняя причин отказа, а также ограничить Вам доступ к сайту обменного Сервиса cryptotims.com. При этом, если Клиентом уже были переведены средства на наши реквизиты, они будут возвращены.

3.4. Вы соглашаетесь с тем, что обменный Сервис не несет ответственности за логин/пароль от Вашего личного кабинета, а также за все, что находится в нем, включая персональные данные.

3.5. Вы целиком и полностью осознаете, что утеря Ваших личных данных чревата получением доступа к ним третьими лицами.

3.6. Вы обязуетесь немедленно уведомлять нас о любом несанкционированном доступе к Вашему личному кабинету со стороны третьих лиц по электронной почте cryptotims24@gmail.com или путем обращения через онлайн-чат на сайте. После такого уведомления личный кабинет будет заблокирован нами.

3.7. Ваш личный кабинет должен использоваться исключительно Вами. Вмешательство третьих лиц должно быть исключено. В ином случае личный кабинет будет заблокирован до выяснений.

3.8. Используя Услуги нашего обменного Сервиса cryptotims.com, Вы даете обязательство не осуществлять преступную деятельность (включительно: отмывание денежных средств, незаконные азартные игры, финансирование терроризма). Вы гарантируете нам, что не будете скрывать свое местоположение при заходе на сайт cryptotims.com. Мы обладаем правом и возможностью заблокировать Ваш аккаунт и отменить все транзакции, если увидим, что имеются достаточные основания полагать, что Вы занимаетесь преступной деятельностью.

Услуги, предоставляемые на сайте

4.1. Заказ услуг Сервиса cryptotims.com осуществляется Пользователем путем направления соответствующей Заявки через сайт cryptotims.com.

4.2. Воспользовавшись услугами Сервиса, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными фиатными средствами и электронной и/или цифровой валютой, участвующими в соответствующем Платеже.

4.3. Сервис cryptotims.com оказывает Пользователю возможность обменять в режиме реального времени электронную и/или цифровую или фиатную валюту.

4.4. Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис от своего имени и за счет Пользователя, совершает действия по обмену и передаче цифровой и/или электронной или фиатной валюты другому Пользователю.

4.5. В течение отведенного регламентом времени (зависимо от направления обмена) с момента получения денежных средств от Пользователя, в размере указанном в соответствующей Заявке, Сервис обязан перечислить (передать) Полученную электронную или фиатную валюту на реквизиты и в размере, указанном Пользователем в Заявке, если этому не препятствуют форс-мажорные обстоятельства.

4.6. Сервис вправе отменить созданную Пользователем заявку на обмен цифровой и/или электронной или фиатной валюты, если оплата по такой заявке не поступила на расчетный счет сервиса в течении 10 (десяти) минут с момента создания такой заявки.

4.7. Обязанность Сервиса по перечислению (передаче) Полученной цифровой и/или электронной или фиатной валюты Пользователю считается исполненной в момент списания цифровой и/или электронной или фиатной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.

4.8. cryptotims.com будет прилагать разумные усилия для обеспечения доступа к услугам и сайту cryptotims.com в соответствии с настоящим Соглашением. Тем не менее, cryptotims.com может приостановить использование сайта для технического обслуживания и приложит разумные усилия, чтобы предварительно уведомить Вас об этом. Таким образом, Вы соглашаетесь с тем, что принимаете на себя риски, связанные с тем фактом, что вы не всегда можете пользоваться услугами и сайтом cryptotims.com или выполнять срочные транзакции с использованием Вашей учетной записи.

4.9. В заявках на обмен, в которых Исходная валюта - криптовалюта, Сервис не гарантирует фиксацию курса после подтверждения транзакции в сети. До тех пор, пока не получено необходимое количество подтверждений, заявка будет пересчитана согласно биржевому курсу, при его изменении более, чем на 0.1%. Если оплата не поступает в течение 10 мин, заявка автоматически отменяется.

- В заявках на обмен, в которых Получаемая валюта любая криптовалюта: каждые 3 мин, происходит пересмотр курса Вашего обмена. Наш обменный пункт фиксирует курс обмена в заявке при изменении биржевого курса не более, чем на 0.1%.

- В заявках на обмен, в которых Исходная валюта - наличные денежные средства, курс будет пересчитываться системой каждые 3 минуты, до момента фактического приема денежных средств партнером Сервиса.

4.10. Если средства от Пользователя поступают после отмены заявки ( позже регламентируемого времени) , курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты. (возможно отклонение курса в рамках работы парсера курсов в пределах 1-2 минут)

4.11. Заявки по приему любой криптовалюты, оплаченные c нарушением регламента будут обработаны автоматически, следующим образом:

⁃ если Пользователь оплатил заявку в течении 10 минут, но сумма поступила меньше или больше указанной, курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления полной оплаты. (возможно отклонение курса в рамках работы парсера курсов в пределах 3-7 минут)

4.12. Если Пользователь оплатил заявку, но в силу обстоятельств желает отказаться от обмена, до выполнения заявки, то возврат средств происходит за вычетом 5% от суммы оплаты, комиссии внутри сети платежной системы и разницы курса (если курс изменился более чем на 3%). После выполнения заявки финансовые претензии не принимаются.

4.13. Если карта Пользователя находится в черном списке Службы Безопасности платежной системы и при попытке перевода на нее счет блокируется, то cryptotims.com оставляет за собой право не возвращать Пользователю денежные средства.

4.14. Заявка оплачивается исключительно через форму оплаты на нашем сайте (мерчант), которая доступна после нажатия кнопки «подтвердить». Самовольная оплата по реквизитам не допускается. В противном случае заявка может быть аннулирована.

4.15. Сервис имеет право не применять условия партнерской программы в операциях, связанных с наличными средствами.

4.16. Согласно оферте Qiwi любой платеж, совершенный в данной платежной системе может быть остановлен для дополнительной проверки Службой Безопасности Киви-банка на срок до 48 часов. После решения Службы Безопасности Киви-банка средства или будут переведены получателю, или возвращены отправителю. Если перевод клиента попал на проверку СБ Qiwi, то после того как перевод прошел проверку и дошел к нам, заявка автоматически восстанавливается и Сервис оставляет за собой право пересчитать заявку по текущему курсу.

4.17. Регламент зачисления средств на карты Visa, MasterCard, МИР составляет от нескольких секунд до 5-ти рабочих дней. На практике 99% переводов зачисляется моментально.

4.18. Сервис, использует технически сложный программный продукт и допускает возможность технического сбоя. Сервис оставляет за собой право в таких случаях отказать пользователю в исполнении условий договора, с последующим возвратом средств на реквизиты пользователя в полном объеме.

4.19. Если присланная Пользователем сумма криптовалюты меньше 0,002 в эквиваленте (Bitcoin, Ethereum и другие), Сервис оставляет за собой право их не возвращать.

4.20. Транзакции проверяются сервисом cryptotims.com, если процент риска составляет более 50% и монеты отправлены из Dark/Hydra-market, мошеннические, краденные и т.д. замораживаются до не определенного срока. Обменный сервис также имеет право потребовать от клиента документы подтверждающие личность и селфи. Только после проведения расследования рассматривается вопрос о возврате средств за вычетом комиссии за перевод.

Форс-мажор

5.1. При возникновении непреодолимых обстоятельств Стороны освобождаются от наступления ответственности за невыполнение либо несвоевременное выполнение условий данного Соглашения. Под непреодолимыми обстоятельствами понимаются война, теракт, пожар, наводнение, беспорядки, хакерское проникновение, акты местных властей. Также к ним относится сбой в энергоснабжении и отсутствие доступа к сетям, в числе которых Интернет и услуги связи.

AML политика

Важно!!!

6.Наш сервис использует "горячие" кошельки бирж для проведения онлайн операций. Для борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма наши партнеры проводят AML-проверку транзакций от клиентов. Если обнаружится высокий риск, обменная операция будет приостановлена до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF. (может потребоваться прохождение KYC при совершении нескольких обменов)

1. Общие положения

Настоящая Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — AML-политика) регулирует порядок проверки криптовалютных транзакций, осуществляемых через онлайн-сервис Cryptotims (далее — Сервис).

Сервис Cryptotims применяет комплекс мер по выявлению и предотвращению операций, связанных с незаконной деятельностью, включая анализ криптовалютных транзакций с использованием специализированных инструментов блокчейн-аналитики.

Для оценки уровня риска транзакций используется AML-анализатор Rapira.

Сервис Cryptotims оставляет за собой право приостанавливать выполнение финансовых операций, если по результатам AML-анализа уровень риска транзакции превышает допустимые значения.

Общий показатель Risk Score не должен превышать 56%.

При наличии связей транзакции со следующими категориями источников риска заявка может быть приостановлена и передана на дополнительную проверку:

Категория источникаПороговое значение риска
Dark Services / Dark Market	5%
Mixing Services / Gambling	3%
Exchange Fraudulent / Scam / Illegal Service / Stolen / Ransom	1.5%
Sanctions	0.08%
Terrorism	0%
Darknet / Ransomware / Malware	1.5%
Mixing	3%

В случае превышения указанных показателей транзакция может быть временно заморожена до проведения дополнительной проверки пользователя.

2. Процедура верификации (KYC)

В случае приостановки операции Пользователь обязан пройти процедуру расширенной верификации (KYC).

Пользователь должен предоставить следующие материалы:

Фотографию одного из документов, удостоверяющих личность:
- паспорт;
- национальная ID-карта;
- водительское удостоверение.
Селфи пользователя с указанным документом и листом бумаги, на котором от руки указаны:
- текущая дата;
- личная подпись пользователя.

Дополнительно Пользователь обязан предоставить следующую информацию:

через какую платформу или сервис были получены средства;
скриншоты истории транзакций отправителя;
ссылки на соответствующие транзакции в блокчейн-эксплорере;
объяснение экономического смысла операции (за какую услугу или товар были получены средства);
сумму транзакции, а также дату и время её совершения;
подтверждение взаимодействия с отправителем средств (скриншоты переписки или иные подтверждения договоренности о переводе средств).

Сервис Cryptotims оставляет за собой право запрашивать дополнительные документы, пояснения или подтверждения, если это необходимо для проведения проверки.

Каждый случай рассматривается индивидуально.

3. Сроки проведения проверки

Стандартный срок рассмотрения процедуры верификации составляет до 7 (семи) рабочих дней с момента предоставления Пользователем полного комплекта запрашиваемых документов и информации.

В отдельных случаях срок проверки может быть увеличен, если требуется проведение дополнительного анализа или получение дополнительных сведений.

4. Возврат средств

В случае успешного прохождения проверки и принятия решения о разблокировке средств возврат осуществляется в течение до 10 (десяти) рабочих дней, если иное не обусловлено:

техническими особенностями работы блокчейн-сетей;
действиями третьих лиц;
задержками со стороны криптовалютных платформ.

5. Самостоятельная проверка транзакций

Пользователь вправе самостоятельно проверить криптовалютную транзакцию с использованием:

публичных сервисов блокчейн-аналитики;
AML-анализатора Rapira, используемого сервисом Cryptotims.

Также Пользователь может обратиться в службу поддержки сервиса Cryptotims через онлайн-чат на официальном сайте для получения консультации относительно уровня риска транзакции.

6. Конфиденциальность и передача данных

Персональные данные Пользователей сервиса Cryptotims обрабатываются в соответствии с действующей Политикой конфиденциальности.

Сервис Cryptotims не передает персональные данные третьим лицам без законных оснований.

Исключение составляют случаи получения официальных запросов от:

правоохранительных органов;
судебных инстанций;
иных компетентных государственных органов.

В таких случаях информация может быть предоставлена в объеме, предусмотренном законодательством.

7. Блокировка средств третьими платформами

В случае если криптовалютные средства поступили на адреса, принадлежащие криптовалютным биржам или сторонним платформам, и блокировка средств была инициирована соответствующей платформой, сервис Cryptotims не несет ответственности за такие действия.

При отказе Пользователя от прохождения процедуры верификации средства могут оставаться заблокированными на неопределенный срок до принятия решения:

соответствующей платформой;
компетентным судом.

Все претензии Пользователя должны направляться непосредственно в организацию, инициировавшую блокировку средств.

8. Комиссии при возврате средств

Если возврат средств осуществляется через обменный сервис Cryptotims по результатам AML-анализа или по инициативе биржи, возврат производится:

с удержанием комиссии до 5% от суммы,
но не более 100 долларов США в эквиваленте,
а также с учетом комиссий соответствующей блокчейн-сети.

Для Пользователей, успешно прошедших процедуры KYC (Know Your Customer) и SoF (Source of Funds), либо при отсутствии подтвержденной связи средств с незаконной деятельностью, удерживается только комиссия блокчейн-сети.

9. Минимизация AML-рисков

Для снижения риска получения средств из незаконных источников сервис Cryptotims применяет следующие меры безопасности:

использование проверенных криптовалютных адресов;
взаимодействие только с лицензированными и проверенными платформами;
применение уникальных одноразовых криптовалютных адресов для каждой заявки;
последующую консолидацию средств.

Данный алгоритм снижает вероятность присвоения транзакциям высокого уровня риска (High Risk Score).

10. Отказ пользователя от верификации

Пользователь имеет право отказаться от прохождения процедуры верификации.

Если блокировка была произведена непосредственно сервисом Cryptotims (при использовании не биржевых кошельков), возврат средств может быть осуществлен по истечении 10 дней с удержанием комиссии от 0.5% до 3%, а также комиссий блокчейн-сети.

Размер удержания определяется фактическими затратами и операционными расходами сервиса.

11. Блокировка средств биржами

Если средства были отправлены на биржевые кошельки и блокировка была инициирована биржей, при отказе пользователя от прохождения верификации средства могут оставаться заблокированными до решения суда или соответствующей платформы.

В случае возврата средств биржей через обменный сервис Cryptotims возврат производится в течение 5 рабочих дней с удержанием комиссии:

до 5% от суммы,
но не более 100 USD,
а также комиссий сети.

12. Запросы правоохранительных органов

В случае получения официального запроса от:

правоохранительных органов,
суда,
иных государственных органов,

средства могут быть переданы соответствующим органам.

В таком случае возврат средств Пользователю не производится, а все претензии должны направляться в орган, инициировавший изъятие средств.

13. Заключительные положения

Сервис Cryptotims не осуществляет операции, связанные с:

санкционными странами;
санкционными валютами;
платформами и юрисдикциями, подпадающими под международные санкции.

Совершая обмен через сервис Cryptotims, Пользователь подтверждает, что:

ознакомился с настоящей AML-политикой;
принимает её условия;
обязуется их соблюдать.

Пользователь, не обратившийся за предварительной проверкой транзакции, самостоятельно принимает на себя все риски, связанные с возможной блокировкой средств.

Ответственность

7.1. Сервис не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные противоправными действиями третьих лиц.

7.2. Сервис не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой Платежной системы или банка, указанных Пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в соответствующую Платежную систему или банк. Сервис по просьбе Пользователя оказывает содействие в предоставлении документов, подтверждающих использованием услуг Сервиса по обмену, при подаче Пользователем жалобы или требования администрации соответствующей Платежной системы или банку.

7.3. Сервис не проверяет правомочность и законность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретной Операции. Сервис презюмирует добросовестность и легальность владения, пользования и распоряжения Пользователем банковских карт (счетов) и Средств на них, указываемых Пользователем при Платеже. Сервис не несет ответственности за владение, пользование и распоряжение Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами, ему не принадлежащими. Все риски и ответственность за владение, пользование и распоряжение банковскими картами (счетами) и Средствами на них, лежат на Пользователе.

7.4. Пользователь обязан своевременно уведомлять администрацию Сервиса об изменениях в своем адресе электронной почты и номере телефона путем корректировки указанных данных в своем Аккаунте. В противном случае, Сервис не гарантирует получение Пользователем уведомлений о безопасности и не несет ответственности за негативные последствия для Пользователя в результате компрометации по независящим от Сервиса причинам его учетных данных для входа в Аккаунт.

7.5. Пользователь обязан немедленно уведомить администрацию Сервиса о любом несанкционированном использовании учетной записи Пользователя или пароля, компрометации учетных данных, предполагаемом взломе Аккаунта или любом другом нарушении безопасности по электронной почте cryptotims24@gmail.com

7.6. Пользователь обязан не использовать средства для сокрытия своего действительного местоположения. Пользователь обязан сообщать администрации Сервиса по ее запросу свое точное и истинное местоположение. Если Сервис определит, что активность Пользователя является подозрительной или связана с любого рода противоправной деятельностью, Сервис может приостановить действие Аккаунта, заблокировать невыполненные либо отклонить последующие транзакции.

7.7. Пользователь несет ответственность за достоверность и полноту информации и данных, которые он предоставил при регистрации на сайте Сервиса. В случае, если Пользователь ввел недостоверные либо некорректные личные данные или предоставил неверные данные для исполнения Заявки, Сервис не несёт ответственности за любые убытки Пользователя, возникшие в результате таких действий, независимо от их преднамеренности.

7.8. Сервис не несет ответственности в случаях, когда Пользователь обращается к подложному сайту либо телеграмм-аккаунту, имитирующим настоящий адрес сайта Сервиса и его телеграмм-аккаунт («зеркалу»). Актуальные адрес в сети Интернет сайта Сервиса и его телеграмм-аккаунт указаны на сайте Сервиса https://cryptotims.com/.

7.9. Использование Сервиса в целях осуществления любого рода противоправных действий запрещено.

7.10. Все услуги Сервиса предоставляются без каких-либо явных или подразумеваемых гарантий, в частности, без подразумеваемых гарантий товарной пригодности и пригодности для определенной цели. Сервис не гарантирует, что все услуги Сервиса, а также сайт cryptotims.com будут доступны в 100% случаев для удовлетворения потребностей Пользователя. Сервис будет стремиться предоставить Пользователю свои услуги как можно скорее, но нет никаких гарантий, что доступ не будет прерван или что не будет никаких задержек, сбоев, ошибок, упущений или потери передаваемой информации, в том числе по вине третьих сторон.

7.11. В случае принятия настоящих Правил, Пользователь подтверждает, что:

7.11.1. Им предоставлена полная и правдивая информация о себе, а также подлинные идентификационные данные.

7.11.2.Он не является участником операций или сделок по отмыванию денег, в соответствии с правилами KYC & AML.

7.11.3.Его доход не связан с осуществлением любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Сервиса или государства пребывания Пользователя, в том числе в соответствии с правилами KYC & AML.

7.11.4. Он не состоит в любого рода «черных списках», «стоп-листах» или перечнях лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма на территории страны его пребывания.

7.11.5. Он не привлекается правоохранительными либо фискальными органами государства его пребывания к юридической ответственности за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а равно за совершение мошенничества или любых других противоправных действий, связанных с хищением чужого имущества.

7.11.6. Торговля, а также любые действия, связанные с оборотом криптовалюты, не являются противоправными в соответствии с законодательством государства пребывания Пользователя.

7.12. Пользователь обязуется не нарушать работу Сервиса путем вмешательства в его программную или аппаратную части, а также путем искажения параметров (команд), передаваемых Сервису.

7.13. Если в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия у него умысла или по неосторожности, Сервису был нанесен ущерб, Пользователь обязуется компенсировать такой ущерб в полном размере.

7.14. В случае, если Пользователю по Заявке поступила оплата больше установленной в Заявке, Пользователь обязуется произвести возврат средств на предоставленные Сервисом реквизиты. Комиссия за перевод в таком случае оплачивается обменным пунктом.

7.15. Пользователь признает и соглашается с тем, что Сервис не выступает в качестве финансового консультанта, не предоставляет консультационные услуги по инвестициям, а любая информация, передаваемая Сервисом Пользователю не может рассматриваться как совет или руководство к действию.

7.16. Пользователь осознает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты.

Налогообложение

8.1. Сервис не является налоговым агентом для Пользователя и не будет уведомлять пользователя относительно его налоговых издержек. Пользователь обязуется самостоятельно выплачивать все налоги, требуемые в соответствии с налоговым законодательством той страны, резидентом которой он является.

8.2. В случае, если от Сервиса властями требуется уплата налогов Пользователя или покрытие задолженности, возникшей в результате отказа Пользователя платить налоги, Пользователь соглашается возмещать Сервису все данные платежи.

Заключительные положения

9.1. Условия и положения согласовываются с Пользователем в электронной форме при регистрации. Соглашение с Условиями, опубликованными в электронной форме, является действительным и идентичным письменному согласию.

9.2. Сервис cryptotims.com вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Соглашения путем публикации изменений на Сайте Сервиса. Изменения вступают в силу с момента опубликования, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их публикации. Пользователь имеет право расторгнуть договорные отношения с Сервисом cryptotims.com из-за его несогласия с изменением таких Условий. Пользователь должен уведомить Сервис cryptotims.com о своем несогласии с изменением Условий и прекращению договорных отношений, направив соответствующее письмо на электронную почту cryptotims.com.

9.3. Сервис cryptotims.com вправе отправлять Пользователю на указанный им e-mail информацию о состоянии процесса обмена, а также иную информацию, в том числе рекламного характера. Отписаться от рекламных рассылок Пользователь может, нажав на соответствующую кнопку в полученном письме.

9.4. Информация, размещенная на сайте, включая все графические изображения, текстовую информацию, коды программ и т.д., является собственностью cryptotims.com и защищена законами об авторском праве.

9.5. Администрация Сервиса имеет абсолютное право отказать в предоставлении услуг любому Пользователю, без обьяснения причин.

9.6. Пользователь подтверждает, что он ознакомлен со всеми положениями настоящих Условий и полностью принимает их.

Политика противодействия незаконным сделкам и отмыванию денежных

10. Пользователь, создающий заявку, должен быть владельцем платёжного средства (например, банковской карты) с которого производится оплата заявки. Нарушение этого правила может привести к приостановке обмена и запросу подтверждающих документов.

10.1. Согласно действующему международному законодательству, сервис cryptotims.com следует определенному перечню правил и выполняет процедуры, цель которых – недопустить использование cryptotims.com для совершения сделок, связанных с отмыванием финансовых средств, то есть тех сделок, основной целью которых является возврат незаконно полученных ценных бумаг либо денег на финансово-экономический рынок, чтобы в дальнейшем предоставить и во владение законными методами. Также сервисом пресекаются все сделки, которые имеют незаконный характер.

10.2. Для того, чтобы успешно предотвратить незаконные сделки, сервисом приняты некоторые требования к передаваемым клиентами заявкам:

10.2.1. Получатель и отправитель платежа по заявке не должны быть разными лицами. Переводы в пользу третьих лиц запрещены

10.2.2. Все персональные и контактные данные, которые клиент сервиса указывает в заявке, обязаны быть актуальными на момент подачи такой заявки. Достоверность таких данных не должна поддаваться сомнению

10.2.3. Заявки, созданные пользователями с использованием анонимных подключений, не будут проведены сервисом. Создание подобных заявок запрещается cryptotims.com.

10.3. Для того чтобы пресечь возможные незаконные операции, cryptotims.com:

— Лимитирует сделки пользователей. Установленные ограничения находятся в зависимости от таких факторов, как страна проживания пользователя, степень его идентификации и т.д.

—Применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых их сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены

—Всегда придерживается общепринятой политики, которая гласит – “знай, кто является твоим клиентом”

—Обязательно проверяет полученную от пользователей информацию всеми доступными способами

10.4. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены: Пользователем были нарушены условия, упомянутые в данном соглашения у руководства cryptotims.com появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые cryptotims.com документы, а если он откажется это сделать – аннулировать заявку"

10.4.1. Если клиент отказывает cryptotims.com предоставлении документов по запросу, сервис вправе отказать ему в дальнейшем обслуживании.

10.5. Сервис имеет право отказать клиенту в обслуживании, а затем передать всю собранную от клиента и самостоятельно информацию в правоохранительные органы, если: Сервисом cryptotims.com были обнаружены сделки, направленные на финансирование терроризма и отмывание финансовых средств, а также предусматривающие любое мошенничество Сервис cryptotims.com подозревает пользователя в том, что предоставленные им документы являются поддельными От правоохранительных и прочих уполномоченных органов поступили данные о том, что пользователь сервиса владеет средствами незаконно. Также сюда относится поступление любой другой информации, которая делает невозможным дальнейшее выполнение заявки от клиента

Действия пользователя определены как такие, которые могут нанести ущерб cryptotims.com, независимо от того, какой именно характер данного ущерба – материальный (физический), нематериальный и т.д. Действия клиента могут нанести вред программному комплексу cryptotims.com или направлены на то, чтобы получить доступ к базе данных сервиса

10.6. Полученная от пользователей информация может быть проверена сервисом всеми способами

Разрешение споров и порядок принятия претензий

11.1. Любые разногласия относительно услуг cryptotims.com решаются методом ведения переговоров между руководством cryptotims.com и клиентом, основываясь на пунктах текущего соглашения

11.1.1. Все претензии от клиентов принимаются cryptotims.com в электронной форме через отправку сообщения по предмету споров на указанные реквизиты (см. “Контакты”).

11.2. Если в результате ведения переговоров сторонам так и не удалось разрешить конфликт, они продолжат решать его в соответствии с законодательством, действующим по адресу регистрации cryptotims.com

Политика конфиденциальности

12.1. Для проведения операций Сервис принимает от Пользователя его персональные данные, которые Сервис обязуется хранить в зашифрованном виде, не придавать огласке, не передавать третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п.10.4, 10.5 настоящего соглашения.

12.2. Проведение всех операций с Заявками, а также передача персональных данных от Пользователя к Сервису осуществляется по зашифрованному SSL-каналу с длиной ключа 256 бит.

12.3. Сервис имеет право при необходимости самостоятельно осуществлять деятельность по сбору дополнительных данных о Пользователе любыми доступными способами. Вся информация, собранная в результате такой деятельности не придается огласке, не передается третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п.10.4, 10.5 настоящего соглашения.

12.4. Сервис имеет право передавать персональные данные Пользователя и детали, совершенных им операций при условии сохранения их конфиденциального статуса по официальному письменному запросу / решению суда / собственной инициативе (в случае возникновения потребности в проведении расследования) правоохранительным органам, а также Пользователю, которому они принадлежат.

12.5. Сервис имеет право передавать детали операции и относящиеся к операции персональные данные Пользователя по официальному запросу Системы электронных расчетов для проведения внутренних расследований.

12.6. Все собранные данные о Пользователе, а также детали совершенных им операций хранятся в базе данных Сервиса в течение трех лет с момента выполнения Сервисом последней Заявки Пользователя.

Уведомление о рисках

Настоящим мы уведомляем Пользователей сайта cryptotims.com о том, что при владении цифровыми активами, а также при осуществлении операций с цифровыми активами имеется риск потери личных финансовых средств. Стоимость цифровых активов может увеличиваться или уменьшаться, и может возникнуть риск того, что Вы потеряете деньги, покупая, продавая, храня или инвестируя в криптовалюты.

Торговля цифровыми активами также сопряжена с особыми рисками, которые обычно не свойственны официальным валютам. В отличие от большинства валют, которые поддерживаются правительствами или другими юридическими лицами, или такими товарами, как золото или серебро, цифровые активы являются уникальным видом «необеспеченной» валюты, поддерживаемой технологиями и доверием. В настоящее время нет государственного органа, который мог бы выпускать больше виртуальной валюты или принимать корректирующие меры для защиты стоимости цифровых активов в условиях кризиса.

При работе с цифровыми активами могут существовать иные риски, не предусмотренные настоящим Пользовательским соглашением и Администрацией сайта cryptotims.com

Правила обмена